Важкі часи для Binance: регуляторні та міжнародні проблеми біржі
Важкі часи для Binance
Як виявилося, 2023 став лише початком для Binance у її розглядах з владою різних країн. За кілька останніх місяців низка регуляторів та урядів пред’явила претензії до криптобіржі.
Нігерійська історія
Наприкінці лютого Financial Times повідомило про затримання двох топ-менеджерів компанії в Нігерії – Надіма Анджарвалла та Тиграна Гамбаряна.
Представники Binance прилетіли до країни після рішення влади заборонити кілька сайтів із торгівлі цифровими активами. Однак після прибуття їх затримали співробітники офісу радника з національної безпеки, конфіскувавши паспорти.
Влада звинуватила біржу та її керівників у маніпулюванні обмінним курсом найри (NGN). З’явилася інформація, що Нігерія нібито зажадала від Binance компенсацію у розмірі $10 млрд. Проте згодом торгова платформа та радник президента країни Байо Онануга спростували ці чутки.
З 5 березня біржа почала поступово призупиняти операції з NGN, включаючи сервіси P2P, Binance Pay та Invest.
Місцевий Комітет Палати представників із фінансових злочинів викликав на допит CEO Binance Річарда Тенга за фактом передбачуваного фінансування тероризму та відмивання грошей. Нігерія також зажадала від компанії надати список ста найбільших користувачів у країні та всю історію транзакцій за останні шість місяців.
Після закінчення 14-денного терміну затримання арешт топ-менеджерів Binance було продовжено до 4 квітня. Проте Анджарваллі вдалося втекти з Нігерії за кенійським паспортом.
Напередодні події влада висунула топ-менеджерам і Binance Holdings Limited звинувачення в ухиленні від сплати податків за чотирма пунктами, включаючи відсутність реєстрації у місцевій ФНП.
Позов уряду надійшов до Федерального суду в Абуджі 25 березня.
В інтерв’ю The Record дружина топ-менеджера Юкі Гамбарян, який залишився в Нігерії, розповіла, що регулярно розмовляла і переписувалася з чоловіком, а тепер не може зв’язатися з ним безпосередньо. За її словами, він перебуває у кімнаті у гостьовому будинку, звідки не дозволено виходити.
Тигран Гамбарян та Надим Анджарвалла. Дані: The Record.
«Люди, які працюють над цією проблемою в Binance, надсилають йому повідомлення з оновленнями, а він просто сидить і чекає, доки хтось щось зробить. Це для нього важко, оскільки Тигран є дуже нервовою людиною», — додала вона.
Крім того, у Гамбарянов двоє дітей – п’ятирічний хлопчик та десятирічна дівчинка. Юкі зазначила, що «стає дедалі важче зберігати позитивний настрій і підтримувати гарний настрій».
Паралельно у Binance запевнили у роботі з владою Нігерії над вирішенням питання.
Філія на Філіппінах
Ще в 2022 році аналітичний центр Infrawatch PH надіслав листа до Міністерства торгівлі та промисловості Філіппін із закликом розпочати розслідування щодо Binance за нелегальні маркетингові кампанії.
Тоді далі письмових претензій справа не дійшла, а екс-CEO Binance Чанпен Чжао планував подати заявку на отримання ліцензій у країні. Глава компанії розраховував, що процедуру вдасться здійснити протягом кількох місяців.
Однак того ж року ЦБ Філіппін на три роки призупинив розгляд заявок та видачу ліцензій провайдерам послуг віртуальних активів, тому ініціативу щодо офіційного виходу на місцевий ринок довелося заморозити.
Binance продовжувала працювати в країні без ліцензії, і в листопаді 2023 року влада звинуватила компанію у наданні фінансових послуг без відповідної реєстрації.
Комісія з цінних паперів і бірж Філіппін (SEC) пригрозила співробітникам організацій, які беруть участь у просуванні або торгівлі на платформі, ув’язненням строком до 21 року і штрафом у розмірі 5 млн філіппінських песо (~$88 700).
У березні 2024 року SEC почала робити кроки з обмеження доступу місцевих трейдерів до послуг Binance. Відомство схвалило подання офіційного запиту до Національної комісії з телекомунікацій на блокування сайту та інших веб-сторінок біржі.
У Комісії зазначили, що компанія пропонує широкий спектр фінансових інструментів без ліцензії: спотову торгівлю цифровими активами з левериджем, опціони, ф’ючерси, ощадні крипторахунки, сервіс стейкінгу та ICO-платформу.
Невдача російського наступника
25 березня криптобіржа CommEX несподівано оголосила про поступове призупинення операцій. З 23 квітня закриється спотовий ринок, а з 10 травня офіційний сайт платформи припинить роботу.
У вересні 2023 року Binance залишила російський ринок і продала свій бізнес компанії CommEX, уклавши відповідну угоду. Після цього почалася міграція користувачів на нову платформу.
До листопада обсяг P2P-торгів на новій біржі досяг 90 млн рублів, а кількість зареєстрованих облікових записів перевищила 200 000. З 25 січня до розміщення оголошень на внутрішній P2P-платформі допустили всіх користувачів.
Наприкінці лютого 2024 року CommEX повідомила про труднощі під час виведення рублів через фіатний канал.
Через місяць компанія оголосила про припинення роботи, посилаючись на «ретельний аналіз поточної ситуації та перегляд стратегічних планів». Представники Binance уточнили, що CommEX не виконала своїх зобов’язань у рамках укладеної угоди.
Наразі платформа веде переговори з іншими постачальниками послуг щодо продажу ним свого бізнесу у РФ.
Паралельно Binance стала учасником Альянсу Global Travel Rule. Платформа забезпечує інфраструктуру для дотримання рекомендацій Групи щодо розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей.
Згідно із заявою біржі, цей «стратегічний крок» спрямований на підвищення рівня дотримання нормативно-правової відповідності та зміцнення безпеки даних.
Нагадаємо, у листопаді 2023 року засновник Binance визнав себе винним у нездатності підтримувати ефективну програму боротьби з відмиванням грошей як главу компанії. У рамках угоди з Мін’юстом США він погодився виплатити штраф $50 млн і піти з посади CEO.
Слухання у справі Чжао відбудуться 30 квітня. Йому загрожує до 18 місяців в’язниці, хоча раніше йшлося про 10-річний термін.
