У ЄС криптофірми зобов’яжуть перевіряти клієнтів із транзакціями від €1000
Рада і парламент ЄС попередньо узгодили пакет заходів щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/FT), які посилять чинні для криптоіндустрії правила.
Угода розширює перелік суб’єктів, що підпадають під дію норм.
«Нові правила охоплять більшу частину криптосектора, змушуючи всіх постачальників послуг у сфері проводити комплексну перевірку своїх клієнтів. Це означає, що їм доведеться перевіряти факти та інформацію, а також повідомляти про підозрілу активність», — йдеться у прес-релізі.
Згідно з заявою, CASP зобов’яжуть застосовувати перелічені заходи для здійснення транзакцій на суму від €1000. Крім того, для транскордонних кореспондентських відносин учасників індустрії передбачено посилений режим комплексної перевірки.
Серед інших секторів, яких торкнеться посилення норм AML/FT, значаться торговці предметами розкоші, включаючи ювелірів та годинникарів. Сюди ж включили сферу продажу люксових автомобілів, літаків, яхт та предметів мистецтва.
У угоді також ризикованим визнано футбольний сектор, тому до «пов’язаних зобов’язаннями» суб’єктів потрапили професійні клуби та агенти. Однак, оскільки ця індустрія має значні різницю між країнами, останні отримають право робити винятки.
Влада ЄС також передбачила запровадження ліміту для платежів готівкою у розмірі €10 000. При цьому підприємства зобов’яжуть ідентифікувати та підтверджувати особу тих, хто періодично здійснює подібні операції на суму від €3000. Держави-учасниці отримають можливість встановити суворіші обмеження.
Пакет заходів спрямований на схвалення членів ЄС. Передбачається, що нові норми набудуть чинності не пізніше ніж у 2029 році.
У криптоспільноті запропоновані правила викликали побоювання, що заходи AML/FT, що застосовуються до учасників індустрії, стануть суворішими, ніж для традиційного фінансового ринку, повідомляє CoinDesk .
“Незважаючи на захоплені заяви в пресі колег-законодавців з приводу цієї угоди, рівні умови не були створені, оскільки порогові значення для CASP та інших фінансових установ не є еквівалентними”, – заявив генеральний секретар громадської організації Blockchain for Europe Робер Копіч.
Експерти також зазначили, що з-під дії запропонованих норм виключено NFT. Але поки що не зрозуміло, чи не продовжиться обговорення для включення активів у остаточний варіант документа. Це стосується інструментів анонімізації транзакцій на кшталт Tornado Cash, які в ЄС можуть визнати поза законом.
Нагадаємо, у квітні 2023 року парламент ЄС ухвалив законопроект щодо комплексного регулювання криптоіндустрії MiCA.
